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原标题:维持中信银行,维持中银香港

浏览次数:88 时间:2020-01-24

智通财经APP获悉,大摩发表研究报告称,中信银行(00998)上半年非利息收入增长良好,净息差平稳,带动拨备前盈利增加11%,相信理想的业绩将支持其股价向好,尤其估值仅为市帐率0.4倍。该行维持中信银行“增持”评级,目标价为5.8港元。该行指出,中信银行中期纯利同比增长11%至151亿元人民币,胜市场预期。公司第二季不良贷款比率同比持平于1.72%,不履约贷款覆盖率同比下跌5个百分点至165%,信贷成本减少55点子至1.53%,反映该行积极确认并持续消化坏帐。公司的非利息收入增长,受惠于信用卡费用,第二季净息差维持在1.96%左右的水平,存款增速同比加快至7%,相信与其以高息吸存有关。

江苏快三开奖结果,智通财经APP获悉,大和发布报告称,中信银行(00998)第三季净利润增速进一步加快,按年增长12.3%,主要由于稳定的非利息收入增长,以及成本收入比及税率有所降低。该行将中信银行目标价上调10.9%,由原来的4.6港元升5.1港元,维持“优于大市”评级。该行表示,中信银行第三季收入同比增长21.3%,原因包括:银行卡及代理服务费强劲及基数较低下,净手续费收入同比增长37.5%;加上两倍的净投资收益。该银行今年并无透露净息差(NIM),但该行估计中信银行第三季的NIM将为1.9%,首九个月为1.94%,与整个行业NIM收缩的趋势一致。而由于强劲的收入增长及成本收入比下降,银行第三季的税后利润(PPOP)同比增长23.8%。该行又指出,由于较高的净手续费收入增长,因此将中信银行2019至2021年的每股盈利预测上调3%至4%,同时认为中信银行当前的股价有过高折让,并看到其多于6%的股息收益率,将为股价进一步下跌提供了安全的缓冲。

智通财经APP获悉,汇丰发布报告称,中银香港(02338)首9个月提取减值准备前的经营溢利326亿元,同比上升7%。第三季净息差1.72%、首九个月净息差1.7%,第三季度净利息收入同比上升22.6%,均有少许惊喜,反映净息差及贷款增长正面。该行称,不应对该股前景过份乐观,基于净息差及非利息收入前景审慎,相信2019年第四季及明年初仍受融资成本提高影响,中银香港资产质素及资本比率较同业强,唯认为第三季存款环比下跌1.6%,是市场一个关注。该行认为,第四季度仍受压,包括不利融资成本及银行同业拆息等,均影响前景,但该行仍维持“买入”评级,目标价39.8港元。

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